不少人觉得USDT交易仅是单纯的数字资产买卖行为, 可是就法律层面而言, 一旦牵涉到来源不清楚的资金, 那就极有可能触及洗钱、帮提及掩饰隐瞒犯罪所得这条界限。在你帮不相识的人收款之际, 或者用USDT去兑换现金的时候, 若是对方的资金源自网络诈骗、赌博或者黑色行业, 那你就极具可能被认定成为共犯。
正常的场外交易情形之下, 要是对方提出让你给出多个彼此无关的银行账户用以收款, 又或是频繁去更换付款账户,这般状况常常就是资金洗钱的一种信号。而且这类交易通常还伴有价格显著偏高或者明显偏低, 交易对手的身份极为模糊难辨, 甚至于会要求全程通过Telegram或者私聊来达成交易。一旦碰到这类情形, 你就应当马上停止交易。
存在着另外一个这样的危险区域, 那就是, 借助USDT去替其他人进行代购或者代卖行为, 特别是为众多虚拟币平台以及博彩网站从事在不同平台间低买高卖套利的“搬砖”活动, 哪怕是替那些素不相识的人去接收并转移数量众多的USDT。哪怕你仅仅只是获取到少量的佣金, 也极有可能由公安机关依据于协助信息网络犯罪活动罪来进行立案。许许多多的年轻人正是由此而遭到拘留或者被判处刑罚。
对方是陌生人, 交易金额较大且无合理商业背景时, 若你的银行卡、支付宝或微信收款后遭冻结, 这属于典型的风险预警, 对于账户被限制的情况, 你第一时间应当联系银行或支付平台, 并仔细回忆近期交易对手的身份, 这样之后还应主动向公安机关说明情况。
从事合规交易, 其核心要点在于“知根知底”, 要尽可能选用正规持牌交易所的实名认证途径, 妥善留存完整的聊天记录以及转账凭证。切不可轻信任何诸如“高额返佣”或者“快速变现”之类的承诺, 原因就在于此类活动常常徘徊于法律的灰色区域。而守住底线的方法仅此一条: 对于那些来源不明的资金, 坚决不去触碰。
